Будь-яка угода починається з довіри, але довіра в бізнесі має спиратися на факти, а не на обіцянки в переписці. Ми в LPF з 2018 року супроводжуємо угоди малого й середнього бізнесу і бачимо одну й ту саму картину: більшість неприємностей — зірваних поставок, неповернутих передоплат, судів через борги — можна було передбачити ще до підпису. Достатньо було витратити годину на перевірку партнера.

Перевірка контрагента — це не про недовіру до конкретної людини. Це нормальна ділова гігієна, така сама, як перерахувати решту чи прочитати договір до кінця. Ви маєте розуміти, з ким укладаєте угоду: чи існує ця компанія насправді, чи має право ця людина підписувати документи, чи не тоне бізнес партнера в боргах і судах.

Нижче — покрокова інструкція, яку ви можете пройти самостійно. А там, де потрібен фаховий погляд на договір чи спірну ситуацію, ми поруч.

Крок 1. Підтвердіть, що компанія реально існує

Перше й найважливіше — переконатися, що контрагент не «паперовий». В Україні дані про юридичних осіб і підприємців відкриті, тож базову перевірку можна зробити безкоштовно за кодом ЄДРПОУ або реєстраційним номером.

На що звернути увагу:

  • Статус реєстрації. Компанія має бути зареєстрована і не перебувати в стані припинення чи банкрутства.
  • Дата реєстрації. Фірма, створена вчора, з якою вас просять укласти велику угоду з передоплатою, — привід насторожитися.
  • Види діяльності. Основний вид діяльності мав би відповідати тому, що вам продають чи для чого наймають.
  • Юридична адреса. Адреса «масової реєстрації», де числяться сотні фірм, — слабкий сигнал, але його варто врахувати разом з іншими.

Крок 2. Перевірте, хто має право підписувати

Навіть реальна компанія не зобов’язана виконувати договір, який підписала людина без повноважень. Це одна з найчастіших причин, чому угоди «розсипаються» вже в суді.

Що з’ясувати перед підписом:

  • Хто є керівником за даними реєстру — саме ця особа підписує без додаткових документів.
  • Якщо підписує не директор — вимагайте довіреність і перевірте, чи не сплив її строк і чи охоплює вона саме цю операцію.
  • Звірте дані з паспортом підписанта: ім’я в договорі, в реєстрі й у документі особи мають збігатися.
  • Для великих сум — уточніть, чи не потрібна за статутом згода зборів учасників; без неї угоду можуть оскаржити.

Крок 3. Оцініть фінансовий стан і борги

Компанія може існувати, мати законного директора — і при цьому бути неплатоспроможною. Тому наступний крок — зрозуміти, чи здатен партнер виконати зобов’язання й чи не тягне за собою хвіст проблем.

Звертаємо увагу на такі речі:

  • Судові справи. Масові позови про стягнення боргів чи невиконання договорів — прямий сигнал ризику.
  • Виконавчі провадження. Якщо з контрагента вже примусово стягують кошти, ваша черга може не настати ніколи.
  • Податковий стан. Борги перед бюджетом і статус платника ПДВ важливі, якщо ви розраховуєте на податковий кредит.
  • Публічна репутація. Відгуки, згадки в новинах, скарги інших підприємців — не доказ, але корисний фон.

Крок 4. Зберіть докази перевірки й закладіть захист у договір

Перевірка має цінність лише тоді, коли її результат зафіксовано, а домовленості перенесено в текст договору. Якщо справа дійде до спору, саме документи, а не усні обіцянки, працюватимуть на вас.

Що варто зробити:

  • Збережіть витяги й скриншоти реєстрів на дату угоди — це доказ вашої добросовісності.
  • Пропишіть у договорі чіткі строки, порядок оплати, відповідальність за зрив і умови повернення передоплати.
  • Уникайте стовідсоткової передоплати незнайомому партнеру без забезпечення — розбийте оплату на етапи.
  • Зафіксуйте спосіб зв’язку й обмін документами, щоб потім не доводити, кому й що ви надсилали.

Коли варто залучити фахівця

Базову перевірку по реєстрах ви цілком можете зробити самі — і це вже зніме більшу частину дрібних ризиків. Але є ситуації, де ціна помилки висока: велика сума, довгострокова співпраця, складна схема розрахунків, майно чи нерухомість у предметі угоди. Тут варто, щоб договір і результати перевірки подивилося свіже фахове око.

Ми в LPF тримаємо право поруч з обліком і цифрами: перевіряємо контрагента комплексно, читаємо договір на предмет пасток і підказуємо, які запобіжники закласти під конкретну угоду. Там, де потрібне нотаріальне посвідчення, його виконує наш партнер-нотаріус, а ми супроводжуємо процес від початку до підпису.

Якщо ви готуєтеся до угоди й хочете спокійно спати після підпису — напишіть нам. Розберемо вашу ситуацію, підкажемо, на що звернути увагу саме у вашому випадку, і допоможемо укласти договір так, щоб він захищав вас, а не лише партнера.